Документы, предоставленные со стороны Клиента
- Документ, удостоверяющий личность индивидуального предпринимателя, и документы подтверждающие полномочия доверенных лиц, в случае указания таковых в карточке с образцами подписей и оттиска печати (копии паспортов, доверенность).
- Документ о статистических данных Клиента (при наличии).
- Лицензия (разрешение) на право осуществления определенного вида деятельности (при наличии).
- Документ, подтверждающий фактическое местонахождение (письмо, договор аренды (при наличии) и другие).
- Документ с информацией о применяемой системе налогообложения, выданный налоговым органом, в случае если применяемая Клиентом система налогообложения, отлична от общей системы налогообложения (для индивидуальных предпринимателей, период деятельности которых не превышает 3 (Трех) месяцев с момента регистрации).
- Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о индивидуальном предпринимателе лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного индивидуального предпринимателя).
- Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
Копии всех вышеперечисленных документов изготавливаются и заверяются Банком, согласно действующим Тарифам, нотариусом, ИФНС или иным уполномоченным государственным органом, самим индивидуальным предпринимателем (при наличии печати). В случае изготовления и заверения копий самим индивидуальным предпринимателем, в Банк представляются оригиналы для сверки. Копии с копий документов Банк не изготавливает.
Документы, изготавливаемые банком на подпись Клиенту
- Заявление на открытие счета
- Договор банковского счета (2экз.)
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати (ф.0401026)
- Соглашение к Карточке с образцами подписей и оттиска печати (2экз.)
- Информация для Клиента (юридического лица, индивидуального предпринимателя) о предоставлении информации по выгодоприобретателям (для физических лиц, для юридических лиц, для ИП)
- Анкета клиента - физического лица/индивидуального предпринимателя (в целях FATCA)
- Анкета–Опросник клиента – юридического лица (индивидуального предпринимателя) (не являющегося кредитной организацией)
Документы Банка «Русь», заполняемые индивидуальным предпринимателем
- Доверенность на представление интересов индивидуального предпринимателя в ОИКБ «Русь» (ООО)
- Заявление на чековую книжку
- Заявление о закрытии счета
Порядок обслуживания клиентов
Средства на счетах застрахованы
Банк «Русь» является участником системы обязательного страхования вкладов. Банк включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов под номером 35 от 01 октября 2004 года. Денежные средства на счетах индивидуальных предпринимателей застрахованы в порядке, размерах и на условиях, определенных Федеральным законом от 23.12.2003г. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».